23.10.2026

Почему биржа спрашивает про Иран, если вы там никогда не были

Депозит на бирже задержали, в письме вопрос: «Подтвердите, что средства не связаны с юрисдикциями высокого риска». Вы ни разу не были в Иране. Но, возможно, был ваш контрагент — точнее, его деньги.

🗺 ОТКУДА У КОШЕЛЬКА «СТРАНА»

У самого адреса гражданства нет. Страну дают площадки, через которые шли деньги. Если среди контрагентов, например, иранская биржа Nobitex, в глазах комплаенса это иранский след. Даже если вы получили деньги через два перевода от неё.

📋 СПИСКИ FATF

FATF — международная группа, которая задаёт правила против отмывания денег. Она ведёт два списка:

• чёрный — призыв к контрмерам: КНДР, Иран, Мьянма;
• серый — усиленный мониторинг: после пленума 30 октября 2026 в нём 18 стран, в том числе Вьетнам, Кения, Ливан, Сирия, Венесуэла (Болгарию, Монако, Кот-д’Ивуар и ДР Конго из него исключили).

Связь с чёрным списком почти всегда означает дополнительную проверку, с серым — повышенное внимание.

⚠️ ВАЖНАЯ ОГОВОРКА

Страна определяется только для площадок с известной юрисдикцией. У частного кошелька без метки страны нет — и угадывать её мы не станем. Поэтому «страна не установлена» не значит «всё чисто», это значит «данных нет».

✅ ЧТО ДЕЛАТЬ

• Перед крупной сделкой смотрите, через какие площадки шли деньги контрагента.
• Площадка из чёрного списка FATF — откажитесь или просите другой источник средств.
• Серый список — сохраните отчёт и подтверждения сделки: объяснять происхождение будет проще.

В полной проверке AMLConsensus есть раздел «Страны контрагентов и списки FATF»: какие площадки, какая страна и её статус.

Проверить адрес бесплатно: https://t.me/amlconsensus_bot?start=ru Что входит в проверки: https://amlconsensus.com/#check-kinds